La Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF) du Sénégal a dévoilé son rapport annuel 2025, un exercice incontournable pour évaluer l’efficacité de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Présenté par son président, Cheikh Mouhamadou Bamba Siby, ce document met en lumière l’importance cruciale de la vigilance financière pour préserver la souveraineté économique du pays. À Dakar, la stabilité du secteur financier est désormais perçue comme un levier essentiel, tant pour la crédibilité internationale que pour la santé des finances publiques.

Une cellule stratégique au cœur du dispositif anti-fraude

Instaurée dans le cadre des obligations régionales de l’Union économique et monétaire ouest-africaine (UEMOA), la CENTIF agit comme l’épine dorsale du système sénégalais de prévention de la criminalité financière. Elle centralise et analyse les déclarations de soupçons transmises par les banques, assurances, professions juridiques et acteurs du transfert d’argent. Son action s’inscrit dans les normes édictées par le Groupe d’action financière (GAFI) et son antenne régionale, le GIABA, qui évaluent régulièrement la conformité des États aux standards internationaux.

Le rapport 2025 souligne une tendance encourageante : l’augmentation des signalements issus des secteurs non bancaires, signe d’une adoption croissante des bonnes pratiques. Les établissements financiers restent cependant les principaux contributeurs, dans un contexte marqué par l’essor des fintechs et des solutions de paiement digital. Cette évolution, bien que porteuse de modernité, complexifie la traçabilité des flux et impose à la CENTIF une adaptation permanente de ses outils technologiques.

Souveraineté économique et enjeux de conformité internationale

La publication du rapport intervient dans un environnement régional particulièrement exigeant. Plusieurs pays d’Afrique de l’Ouest figurent toujours sur les listes noires du GAFI, ce qui entrave l’accès aux financements internationaux et décourage les partenariats bancaires transfrontaliers. Pour le Sénégal, éviter ces écueils est vital : le pays mise sur des investissements massifs dans les secteurs gazier, infrastructurel et numérique, nécessitant une confiance accrue des investisseurs.

Cheikh Mouhamadou Bamba Siby insiste sur le lien indissoluble entre intégrité financière et indépendance nationale. Un État incapable de cartographier ses flux financiers s’expose à des risques majeurs : fraude fiscale, corruption ou encore financement d’activités illicites au Sahel. La CENTIF se positionne ainsi comme un rempart essentiel, bien au-delà de sa mission technique, en protégeant les recettes publiques et en sécurisant l’écosystème économique.

Renforcement des alliances et défis persistants

Le document met en avant une collaboration renforcée avec les cellules similaires de la sous-région et le réseau Egmont, qui fédère plus de 160 unités de renseignement financier à travers le monde. Ces partenariats permettent de démanteler des réseaux transnationaux, notamment ceux exploitant des sociétés-écrans hors d’Afrique de l’Ouest. La CENTIF a également intensifié ses échanges avec la justice sénégalaise, le pôle judiciaire financier et l’Office national de lutte contre la fraude et la corruption (OFNAC).

Malgré ces avancées, les défis opérationnels restent de taille. La cellule doit faire face à une hausse constante du volume de déclarations, sans toujours disposer des ressources humaines ou technologiques adaptées. Parmi les priorités identifiées figurent la montée en compétences des analystes, l’acquisition de solutions d’intelligence artificielle pour traiter les données massives, et la formation des acteurs financiers aux nouvelles méthodes de blanchiment, notamment via les crypto-monnaies.

Au-delà des chiffres, le rapport 2025 ambitionne d’influencer le débat public. En établissant un lien direct entre conformité financière et souveraineté, la CENTIF plaide pour un soutien budgétaire accru, adressé aussi bien à l’exécutif qu’aux législateurs. Le message s’étend aux entreprises privées, invitées à considérer la conformité non comme une contrainte, mais comme un investissement stratégique pour la pérennité de leurs activités.

Pour aller plus loin

• Décryptage des stratégies de financement des économies africaines en 2025
• L’impact des crypto-actifs sur la traçabilité des flux financiers en Afrique
• Comment les États ouest-africains renforcent leur résilience face aux listes grises du GAFI